未分類 米国株の配当、二重課税と外国税額控除の仕組み|100万円投資で年間手取り6,000円差の取り戻し方
米国株配当の二重課税、外国税額控除で取り戻す方法を解説。100万円投資・利回り3%で手取り額を3パターン比較。確定申告の手順・必要書類・所要時間とNISA口座での注意点まで。
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FIRE・資産形成 FIREとは何か|必要資金4%ルールの仕組みと生活費別シミュレーション
FIRE達成に必要な資金を生活費から逆算。4%ルールの根拠、月25万円生活なら7500万円必要な理由、新NISAでの積立戦略まで具体的に解説します。
税金・確定申告 医療費控除の対象範囲とセルフメディケーション税制の使い分け|年収別還付額試算と選び方
医療費控除の対象になるもの・ならないものを具体例で解説。セルフメディケーション税制との違いを年収別に試算し、どちらを選ぶと得か、申告時の必要書類と併用できない理由まで分かりやすく説明します。
保険・相続 家族信託とは何か、認知症対策としての活用法|成年後見制度との違いと費用を財産額別に解説
家族信託の仕組みを図解で説明し、成年後見制度との実務上の違い、財産3000万円で初期費用50万円といった具体的な費用、向き不向きの判断基準まで、認知症対策を考える家族に必要な情報をまとめました。
iDeCo 転職・退職時のiDeCo手続き放置で30年105万円の損失|パターン別リカバリー手順
iDeCoの転職・退職時手続きを忘れると運用停止・毎月手数料発生で30年累計105万円の損失も。会社員→会社員、自営業転身など状況別の期限と、手続き忘れに気づいた時の具体的な対処法を解説。
老後資金 老後資金づくりの失敗例4選、1000万円が800万円に目減りする勘違いと対策
退職金を定期預金だけに置く、2000万円を一律目標にする、60歳で全額現金化など、老後資金づくりで多い失敗パターンを具体的な損失額とともに解説。自分が同じ間違いをしていないかチェックできます。
未分類 米国株投資の為替リスク、100万円でいくら変わる?円高10円で評価額7万円減の実例と長期投資家の考え方
米国株投資の為替リスクを具体的な金額で解説。1ドル150円→140円で100万円の投資がどう変わるか、為替ヘッジのコスト、過去20年の株価と為替の関係から見る長期投資での判断基準を実例で示します。
新NISA 新NISA500万円・1000万円到達で見直すべきポイント|資産配分と非課税枠の使い方
新NISAで500万円・1000万円に到達したとき、本当に見直しが必要か判断する3つの軸と、銘柄入れ替えの手順・非課税枠の使い方を解説。
税金・確定申告 NISA口座は確定申告不要、その仕組みをやさしく解説|非課税の意味と併用時の注意点
NISA口座の利益はなぜ確定申告不要なのか、非課税の仕組みを初心者向けに解説。複数口座併用時の申告要否の切り分け、配当金受取方式の設定確認、損失が出た場合の誤解まで具体例で紹介。
保険・相続 遺言書の作り方、公正証書と自筆証書の違い|費用・無効リスク・選び方を実例で解説
公正証書遺言と自筆証書遺言の費用・手続き・無効リスクを比較。法務局保管制度を使った自筆証書の安全性、財産額・家族関係別の選び方、作成後の保管・見直しのタイミングまで具体的に解説します。